Forum général.cherche-logiciel Logiciel de trésorerie prévisionnelle

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26
nov.
2012

Bonjour à tous,

Jusqu'ici, j'ai géré la comptabilité de ma petite société avec un bête tableur, en pointant tous les mois mon relevé de compte.
Problème, si ça permet d'analyser la passé de mon activité et sa situation présente, ça ne donne en revanche aucune visibilité sur la situation à venir.
Et ça ne permet pas de gérer les chèques que les fournisseurs traînent plusieurs mois à encaisser, les impôts qui arrivent, les clients avec des délais de paiement parfois exotiques, etc.
Résultat, je me retrouve actuellement avec un défaut de trésorerie légèrement très chiant. Et qui aurait parfaitement pu être évité, si je m'étais équipé des outils adéquates.

Tout ça pour dire je cherche des solutions, y compris payantes, qui proposent une trésorerie prévisionnelle efficace, sur Mac ou sur Ubuntu.
J'ai été surpris, les logiciels payants Mac (Money, iCompta ou iBank), semblent très limités en la matière.

GnuCash et Grisbi semblent les solutions de référence en la matière dans l'univers libre.
En avez-vous un à me recommander un plus que l'autre, pour la gestion prévisionnelle ? Ou un autre ?

Si vous avez des conseils, je suis preneur. Merci d'avance.

  • # pourtant c'est facile

    Posté par  . Évalué à 2.

    tu fais 2 tableaux :

    • le courant ou tu pointes les mouvements reels
    • les encours ou tu pointes les entrees/sorties en attente

    dans le courant, tu peux faire un solde intermediaire
    puis faire une ligne qui prend le total des encours debiteurs et crediteurs.
    pour te donner le solde final.

    ainsi tu sais combien tu as à l'instant T (solde intermediaire)
    mais tu as aussi la visibilité de ce que tu auras une fois que tu auras payé toutes tes charges/factures et que tous les clients t'auront payés ce qu'il te devait.

    • [^] # Re: pourtant c'est facile

      Posté par  . Évalué à 2.

      +1

      J'utilise un tableur pour ma compta perso, ça me permet non seulement d'avoir un historique mais également de savoir combien il me va me rester dans l'avenir. Il suffit d'y porter les débits à venir et utiliser une bête formule : solde actuel - somme des débits à venir.

      • [^] # Re: pourtant c'est facile

        Posté par  . Évalué à 2.

        j'ajouterais que je fais tout sur une seule feuille.

        libellé/debit/credit/solde

        en haut
        les entrées fixes (salaires, interets, rentes…)
        puis les frais fixes : loyer, assurance, telecom, credit
        au milieu les depenses courantes au fil de l'eau.

        en bas les encours entrants ou sortants

        quand ca passe sur le relevé de compte je surligne le libellé ou le montant.

        • [^] # Re: pourtant c'est facile

          Posté par  . Évalué à 2.

          Presque pareil. Une seule feuille, enfin une par mois en fait, un fichier par an. Ça permet de savoir que même si ton solde est de 500 euros au 15 du mois en fait il t'en reste que 25 à dépenser/épargner jusqu'à la prochaine paye :)

  • # Gnucash plutôt que Grisbi,

    Posté par  . Évalué à 1.

    car tu pourras faire aussi de la compta analytique (en faisant juste un petit peu de sport comptable).
    Et indépendamment d'avoir un logiciel de compta ultra performant, il faut avant tout que tu fasses un budget prévisionnel et un plan de trésorerie. Ce travail-là te permettra — entre autres choses… — de réfléchir à la manière de bien gérer ta compta. Et ça, c'est sur tableur, là tout de suite : )
    Bon courage !

  • # Je crois que je demande la Lune

    Posté par  (site web personnel) . Évalué à 1.

    Je note maintenant plus soigneusement les choses avant de les voir passer sur le compte.

    En fait, ce que j'aurais voulu dans l'idéal, c'est un truc joli, un peu comme ces gestionnaires de tâches qui font réapparaître les tâches récurrentes, sauf que là ce serait avec les encaissements/décaissement à venir, récurrents ou non et qui produirait aussi des jolies courbes prévisionnelles de là où va ton compte, ton chiffre d'affaire… et puis qui repère intelligemment les motifs répétitifs dans les relevés de banque pour faire le boulot de pointage… le tout sans nécessiter 3 ans d'études en comptabilité.
    Bref, je cherche la lune.

    Je vais quand même me pencher sur GnuCash. Ca a l'air velu, mais puissant, comme logiciel.

    Merci pour vos conseils !

  • # comptabilité

    Posté par  (site web personnel) . Évalué à 2.

    Outre le tableur, gnucash et grisbi déjà cités, tu en trouveras une petite liste supplémentaire grâce au tag comptes voire une liste plus longue avec comptabilité

  • # budgetinsight

    Posté par  . Évalué à 4.

    Si ta comptabilité revient à recopier ton relevé de comptes, et que tu n'as pas peur de donner tes identifiants de connexion bancaire à une entreprise privée, il y a budgetinsight qui (avec suffisamment de données) repère les opérations récurrentes et te fais des prévisions (je ne sais pas à quel point ça marche bien).

    Personnellement, j'adorerais pouvoir installer ce service localement.

  • # Alors découvrez Eden-Tréso !

    Posté par  . Évalué à -1.

    Bonjour,

    Je viens de recevoir une alerte email avec un lien vers ce topic. La description du besoin (suivi des prévisions de trésorerie, opérations récurrentes, suivi des encours…) correspond exactement à ce que fait notre logiciel dédié à la gestion de trésorerie. Je vous invite vivement à le découvrir : Eden-Tréso, je suis persuadé qu'il correspond à vos attentes ;)

    Je ne connais pas très bien ce forum, mais le logiciel étant en mode SaaS, et l'auteur ayant indiqué qu'une solution payante ne lui posait pas de problème, je ne pense pas être hors sujet, toutes mes excuses si je me trompe.

    Je vous souhaite une très bonne journée !

    Frédéric

  • # KMyMoney

    Posté par  . Évalué à 1.

    J'utilise KMyMoney, qui a la bonne idée de fonctionner sur les principaux OS (Linux, MacOS et Windows, certainement BSD également, je n'ai pas testé).

    • Jolis rapports/graphiques totalement personnalisables
    • Opérations récurrentes
    • Prévisionnel à base d'un algorithme basé sur l'historique, ou seulement basé sur les prochain paiement prévus
    • Rapprochement automatique (si tu as entré toutes les lignes correctement au fur et à mesure, tu tapes le montant qu'il y a sur ton relevé et il trouve tout seul ce qui peux correspondre)
    • Filtres instantané sur tout les champs pour rapidement trouver une opération
    • Tout les comptes tiennent dans un seul et unique fichier, pratique pour pouvoir entrer les données n'importe où l'on se trouve.

    Bref, un bonheur à utiliser !

  • # sans vraiment chercher je suis tomber sur un fichier .ODS qui pourrait convenir

    Posté par  . Évalué à 2.

    un article sur un site parlait de Previsiooo
    ce serait en fait un tableau openoffice avec quelques fonctions supplementaires (macro ou formule) pour faire ce que tu veux.

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